ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПРИКАЗ
от 13 марта 1996 г. N 02-63
(в ред. телеграммы ЦБ РФ от 17.07.1996 N 306;
Приказа ЦБ РФ от 04.03.1997 N 02-50;
Указания ЦБ РФ от 29.12.1997 N 110-У;
телеграммы ЦБ РФ от 15.05.1998 N 231-У;
Указаний ЦБ РФ от 15.04.1999 N 544-У, от 26.11.1999 N 688-У,
от 24.06.2002 N 1168-У)
В целях совершенствования активных операций Центрального банка Российской Федерации и развития инструментов реализации денежно - кредитной политики приказываю:
1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 08.12.95 N 76) утвердить Положение о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам (прилагается).
2. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (Протокол от 16.02.96 N 9) утвердить Ломбардный список ценных бумаг (прилагается).
3. Внести соответствующие изменения в Положение о порядке учета денежных средств в Банке России по операциям с ценными бумагами на Организованном рынке ценных бумаг, утвержденное Приказом Банка России от 27.07.95 N 02-177.
4. Предоставить право Главным управлениям (Национальным банкам) Банка России заключать договоры на предоставление ломбардного кредита от имени Банка России по получении соответствующих извещений.
5. Поручить осуществление общего руководства по проведению Банком России операций ломбардного кредитования первому заместителю председателя Банка России Алексашенко С.В., возложить организацию и проведение операций ломбардного кредитования на Сводный экономический департамент (Иванова Н.Ю.) и Департамент ценных бумаг (Козлов А.А.).
6. Для отработки механизма ломбардного кредитования приступить к проведению указанных операций в форме аукциона до 31 марта 1996 г.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение к Приказу Банка России от 13.03.1996 N 02-63 утратило силу. - Указание ЦБ РФ от 15.04.1999 N 544-У.
Утверждено
Приказом Банка России
от 13.03.96 N 02-63
13 марта 1996 г. N 36
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ БАНКОМ РОССИИ
ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА БАНКАМ
(в ред. телеграммы ЦБ РФ от 17.07.1996 N 306;
Указания ЦБ РФ от 29.12.1997 N 110-У;
телеграммы ЦБ РФ от 15.05.1998 N 231-У;
Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
1. Общие положения
1.1. Банк России, являясь в соответствии со ст. ст. 4 и 40 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" кредитором последней инстанции для кредитных организаций, предоставляет банкам ломбардный кредит в валюте Российской Федерации в целях регулирования ликвидности банков. Ломбардный кредит представляет собой одну из форм рефинансирования банков Банком России.
Согласно ст. 36 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ломбардный кредит предоставляется банкам в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно - кредитной политики.
1.2. Ломбардный кредит предоставляется банку от имени Банка России Главным управлением (Национальным банком) Банка России под залог государственных ценных бумаг в порядке, установленном настоящим Положением, и на основании договора.
Предоставление ломбардного кредита может производиться как путем удовлетворения заявок банков по фиксированной ломбардной процентной ставке, так и через проведение аукциона заявок банков по сложившей на аукционе ставке отсечения.
1.3. Совет директоров Банка России утверждает Список государственных ценных бумаг, принимаемых Банком России в качестве залога при предоставлении ломбардного кредита (далее - Ломбардный список). Ломбардный список, а также изменения и дополнения в него доводятся до учреждений Банка России и банков, официально публикуются в "Вестнике Банка России".
По решению Совета директоров Банка России в качестве залога могут приниматься ценные бумаги, не входящие в Ломбардный список. Предоставление ломбардных кредитов, обеспеченных залогом таких ценных бумаг, осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Положения.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
1.4. Ломбардный кредит предоставляется банкам на срок до 30 календарных дней.
Договор на предоставление банку ломбардного кредита не пролонгируется.
1.5. При выдаче ломбардного кредита по фиксированной процентной ставке используется ломбардная ставка Банка России, установленная Советом директоров Банка России (далее - ломбардная ставка) и действующая на дату заключения договора. Эта ставка публикуется в "Вестнике Банка России".
При выдаче ломбардных кредитов по ломбардной ставке ограничения на объем выдаваемых кредитов не устанавливаются, указанные кредиты предоставляются в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно - кредитной политики.
При изменении ломбардной ставки Банка России начисление и взыскание процентов за пользование ломбардным кредитом с применением вновь установленной ставки осуществляются по договорам, заключенным с момента вступления в силу решения Совета директоров Банка России об изменении величины ломбардной ставки.
1.6. При выдаче ломбардных кредитов на аукционной основе Комитет Банка России по денежно - кредитной политике устанавливает лимит на максимальный объем кредита, выставляемого на каждый аукцион. Окончательное решение об объеме предоставляемых кредитов на каждом аукционе принимается Комитетом Банка России по денежно - кредитной политике после получения и анализа заявок банков.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
После проведения аукциона Банк России публикует его итоги с указанием сложившейся ставки отсечения в "Вестнике Банка России" и других средствах массовой информации.
1.7. За неисполнение (ненадлежащее исполнение) банком обязательств по возврату кредита и уплате начисленных процентов, вытекающих из договора на предоставление ломбардного кредита, банк платит Банку России неустойку (пеню) в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России (действующей на день, следующий за установленным договором днем исполнения обязательства), начисляемую на сумму просроченного основного долга за каждый день просрочки до дня возврата всей суммы основного долга.
Начисление банком процентов за пользование ломбардным кредитом производится в размере и в порядке, определенных договором, со дня выдачи кредита (со дня зачисления средств на корреспондентский счет банка по месту заключения договора) до дня возврата суммы кредита.
1.8. По кредитам, предоставляемым банком предприятиям и организациям за счет полученного ломбардного кредита, маржа Банком России не устанавливается.
2. Депозитарный учет при ломбардном кредитовании
2.1. Депозитарный учет ценных бумаг, принимаемых в залог в качестве обеспечения ломбардного кредита, осуществляется уполномоченным депозитарием (далее - Депозитарий).
Депозитарием по настоящему Положению может быть организация, заключившая договор с Банком России, предусматривающий депозитарный учет залоговых обременений прав на указанные ценные бумаги. При этом в договоре на осуществление указанной в настоящем пункте деятельности должно быть предусмотрено условие о предоставлении Банком России Депозитарию списка государственных ценных бумаг, принимаемых в обеспечение ломбардного кредита, утвержденного Советом директоров Банка России на определенную дату (Приложение N 1/1), и обязанность Депозитария осуществлять учет залоговых обременений прав на эти ценные бумаги в соответствии с переданным списком и настоящим Положением.
2.2. Для получения статуса Депозитария в соответствии с настоящим Положением организация должна представить в Банк России следующие документы:
а) заявление на получение статуса Депозитария по форме Приложения N 1/2;
б) копию свидетельства Банка России о регистрации в качестве Депозитария;
в) список банков, открывших счет ДЕПО в данном Депозитарии, с указанием реквизитов их счетов ДЕПО по форме Приложения N 1/3.
2.3. Банк России рассматривает заявку на получение организацией статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного соглашения.
2.4. Информация об уполномоченных депозитариях публикуется в "Вестнике Банка России".
2.5. Депозитарный учет операций осуществляется в соответствии с Положением о порядке депозитарного учета на организованном рынке ценных бумаг. Заложенные бумаги учитываются в разделе "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России.
Перевод ценных бумаг в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, производится Депозитарием на основании поручения "депо" банка. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" в другие разделы счета ДЕПО банка производится Депозитарием только на основании поручения "депо" Банка России.
3. Условия предоставления ломбардного
кредита и определение рыночной цены заложенных
банком государственных ценных бумаг
3.1. Банк России предоставляет ломбардный кредит банку под залог ценных бумаг, которые отвечают следующим требованиям:
1) государственные ценные бумаги включены в Ломбардный список Банка России либо на основании решения Совета директоров Банка России могут быть приняты в залог;
2) учитываются на счете ДЕПО, открытом Депозитарием;
3) принадлежат банку на праве собственности или ином вещном праве и не обременены другими обязательствами банка, что подтверждается выпиской о состоянии счета ДЕПО из Депозитария;
4) имеют срок погашения не ранее чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения ломбардного кредита;
5) не допускались случаи ареста ценных бумаг на счете "депо" банка в Депозитарии в течение последних 90 календарных дней.
(пп. 5 введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
3.2. Ломбардный кредит предоставляется банку, если на момент предоставления кредита, одновременно выполняются четыре следующих условия:
1) банк отнесен к 1 - 2 классификационным группам (исходя из критериев, установленных письмом ЦБ РФ от 28.05.97 N 457) на последние 3 отчетные даты;
2) банк заключил с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению), и не допускались случаи ареста денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России в течение последних 90 календарных дней;
3) заложенные банком ценные бумаги отвечают требованиям п. 3.1 настоящего Положения;
4) банк отвечает следующим критериям на начало дня, являющегося днем выдачи кредита / на момент предоставления кредита:
а) имеет достаточное обеспечение по кредиту;
б) в полном объеме выполняет обязательные резервные требования;
в) не допускались просроченная задолженность по кредитам, ранее предоставленным Банком России, и процентам по ним, а также другие просроченные денежные обязательства перед Банком России в течение последних 90 календарных дней.
(п. 3.2 в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
3.3. Выдача банку ломбардного кредита осуществляется в соответствии с договором на предоставление ломбардного кредита, составленного по форме Приложения N 2 к настоящему Положению.
3.4. Для получения ломбардного кредита банк представляет в Банк России:
1) заявление (заявку) на получение ломбардного кредита по форме Приложения N 3;
2) копию выписки по счету ДЕПО банка из Депозитария с указанием номера раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России, подтверждающую факт перевода банком ценных бумаг на указанный раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии в количестве, необходимом для получения испрашиваемой суммы ломбардного кредита.
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов.
3.5. При приеме документов (до подписания договора на предоставление ломбардного кредита) Банк России проверяет:
1) полноту и правильность оформления представленных документов;
2) правильность указанных в заявлении сведений о составе и количестве ценных бумаг, переведенных в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;
3) обеспечение запрашиваемого ломбардного кредита, включая проценты, необходимой суммой государственных ценных бумаг, переведенных в соответствующий раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России;
4) соблюдение банком критериев, указанных в п. 3.2 настоящего Положения;
5) соответствие представленных документов другим условиям настоящего Положения;
6) наличие заключенного(ых) банком с Банком России дополнительного(ых) соглашения(й) к договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) о предоставлении Банку России права на списание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России денежных средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по предоставленным ломбардным кредитам без распоряжения банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) на основании инкассового поручения территориального учреждения Банка России в порядке очередности, установленной законодательством (по форме Приложения 6 к Положению). Информация о заключенных дополнительных соглашениях к договорам корреспондентских субсчетов банка должна быть получена территориальным учреждением Банка России в установленном Банком России порядке.
(пп. 6 введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
3.6. При несоблюдении любого из условий, перечисленных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России отклоняет заявление банка. В этом случае Банк России в течение одного рабочего дня, следующего за днем приема заявления, дает указание Депозитарию о переводе ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка, оператором которого является Банк России, в Основной раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии, который указывается в поручении "депо" Банка России.
3.7. При соблюдении всех условий, указанных в п. п. 3.1, 3.2, 3.4 и 3.5, Банк России удовлетворяет заявки банков на получение ломбардных кредитов, заключая с ними договор на предоставление ломбардного кредита.
3.8. Предварительная проверка достаточности обеспечения заявленной суммы ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом, производится Банком России в соответствии с Приложением N 5 к настоящему Положению. При этом в качестве рыночной цены заложенных ценных бумаг принимается цена закрытия, официально публикуемая в соответствии с правилами обращения указанных ценных бумаг. Испрашиваемая банком сумма ломбардного кредита (включая сумму начисленных процентов за весь предполагаемый срок пользования кредитом) не должна превышать рыночную цену заложенных ценных бумаг (сложившуюся на день, предшествующий рассмотрению заявления), скорректированную на поправочный коэффициент, установленный Банком России.
3.9. При подписании договора на предоставление ломбардного кредита банк представляет доверенность на лиц, уполномоченных подписывать документы на оформление ломбардного кредита от имени банка. К доверенности прилагается карточка с образцами подписей (копия карточки с образцами подписей), оформленная в установленном порядке.
3.10. Днем выдачи ломбардного кредита считается день зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения договора на предоставление ломбардного кредита.
В случае, если в период пользования ломбардным кредитом уполномоченным государственным органом выносится постановление (определение) об аресте денежных средств на корреспондентском счете (корреспондентском(их) субсчете(ах)) банка в расчетных подразделениях Банка России, последний вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита. В случае невыполнения банком указанного требования в течение следующего рабочего дня Банк России приступает к осуществлению действий, предусмотренных в п. 4.4 настоящего Положения.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
При аресте ценных бумаг, принадлежащих банку и находящихся в залоге у Банка России на разделах счета депо банка, оператором которых является Банк России, банк в течение 3-х рабочих дней обязан произвести замену предмета залога на иное ликвидное имущество, перечень которого утверждается Советом директоров Банка России. В случае невыполнения банком указанного требования Банк России вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного погашения ломбардного кредита и списать денежные средства в погашение всей суммы требований Банка России по кредиту с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассового поручения, выписываемого территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
3.11. Процедура предоставления ломбардного кредита определена Регламентом (см. Приложение N 4 к настоящему Положению).
3.12. Ежедневно Главные управления (Национальные банки) Банка России готовят и передают в Банк России информацию за отчетный день о выдаче и погашении ломбардного кредита по установленной форме.
4. Погашение ломбардного кредита
4.1. В срок, установленный договором на предоставление ломбардного кредита, банк осуществляет возврат ломбардного кредита и производит уплату причитающихся по нему процентов. Исполнение указанных в настоящем пункте обязательств по договору ломбардного кредитования осуществляется на основании платежного поручения банка на списание средств с его корреспондентского счета в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования.
4.2. После погашения банком задолженности по ломбардному кредиту, включая проценты, Банк России направляет в Депозитарий поручение "депо" на перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" в Основной раздел счета ДЕПО банка в Депозитарии, который указан в договоре или в письменном заявлении банка в сроки и порядке, установленном Регламентом (Приложение N 4 к настоящему Положению).
4.3. Банк может досрочно погасить ломбардный кредит полностью или частично на основании платежного поручения, предварительно уведомив об этом Банк России.
В этом случае возврат заложенных ценных бумаг осуществляется в соответствии с требованиями п. 4.2 настоящего Положения.
4.4. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком - заемщиком обязательств по погашению ломбардного кредита требования Банка России по погашению такой просроченной задолженности удовлетворяются за счет выручки от реализации (в течение 4-х торговых сессий на Организованном рынке ценных бумаг) заложенных ценных бумаг в порядке, установленном законодательством и договором, и в соответствии с нормативными актами, регулирующими обращение указанных ценных бумаг. Банк России также вправе производить списания средств с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов)) банка в расчетных подразделениях Банка России без распоряжения банка на основании инкассовых поручений, выписываемых территориальным учреждением Банка России, в порядке очередности, установленной законодательством, в погашение суммы требований Банка России. Сумма требований Банка России определяется по состоянию на начало операционного дня.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
В объем требований Банка России, обеспеченных залогом, кроме задолженности банка по договору ломбардного кредитования (включая проценты) и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования, включается также сумма, направляемая на покрытие расходов, связанных с реализацией заложенных ценных бумаг, понесенная Банком России.
Для реализации ценных бумаг на счете ДЕПО банка - заемщика в Депозитарии открывается Торговый раздел (далее - Торговый раздел Банка России).
Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. При этом Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
4.5. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У.
4.6. Выручка, полученная от реализации ценных бумаг, находившихся в залоге у Банка России, превышающая сумму, направленную на удовлетворение требований Банка России, возвращается на корреспондентский счет банка по месту заключения договора.
В случае, если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России к этому времени в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. В этом случае в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
4.7. Процедура погашения ломбардного кредита определена Регламентом (см. Приложение N 4 к настоящему Положению).
5. Бухгалтерский учет
операций ломбардного кредитования
Раздел утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 29.12.1997 N 110-У.
Председатель Центрального
банка Российской Федерации
С.К.ДУБИНИН
Приложение N 1/1
к Положению N 36 от 13.03.96
СПИСОК
ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, ПРИНИМАЕМЫХ В ОБЕСПЕЧЕНИЕ
ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА, УТВЕРЖДЕННЫЙ СОВЕТОМ ДИРЕКТОРОВ
БАНКА РОССИИ (ПРОТОКОЛ ОТ "__" _______ 199_ Г. N __)
ПО СОСТОЯНИЮ НА "__" __________ 199_ Г.
┌───────────────────┬────────────────────┬──────────────────┐ │Наименование ценной│ N гос. регистрации │Наименование места│ │ бумаги │выпуска ценных бумаг│ котировки │ ├───────────────────┼────────────────────┼──────────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ └───────────────────┴────────────────────┴──────────────────┘ Уполномоченное лицо Банка России _____________________________ (Ф.И.О.)Приложение N 1/2
к Положению N 36 от 13.03.96
(на бланке организации) ГУ ЦБ РФ по ___________________ ЗАЯВЛЕНИЕ - СОГЛАСИЕ __________________________________________________________________ (наименование организации) просит рассмотреть возможность заключения дополнительного соглашения к Договору N ______ от ___________ о депозитарном учете залоговых обременений прав на ценные бумаги, принимаемых Банком России в качестве обеспечения ломбардного кредита. Руководитель Подпись М.П.Приложение N 1/3
к Положению N 36 от 13.03.96
ПЕРЕЧЕНЬ
БАНКОВ, ОТКРЫВШИХ СЧЕТА ДЕПО В ДЕПОЗИТАРИИ
______________________________________
(наименование организации)
ПО СОСТОЯНИЮ НА "__" ___________ 199_ Г.
┌──────────────────┬──────────────────────┐ │Наименование банка│Номер счета ДЕПО банка│ ├──────────────────┼──────────────────────┤ │ 1 │ 2 │ └──────────────────┴──────────────────────┘ Руководитель организации ______________________________ (подпись, Ф.И.О.) М.П.Приложение N 2
к Положению N 36 от 13.03.96
(в ред. телеграммы ЦБ РФ от 15.05.1998 N 231-У)
ДОГОВОР N _____ НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА (типовая форма) г. __________________ "__" __________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в лице начальника Главного управления (председателя Национального банка) Центрального банка Российской Федерации по _______________________ _______________, в дальнейшем именуемый "Банк России", действующий (Ф.И.О.) на основании доверенности, с одной стороны, и ____________________ (наименование банка), в дальнейшем именуемый "Банк", в лице ________________________________________, действующий на основании (Ф.И.О., должность) _____________________________________, с другой стороны, заключили (Устава / Доверенности) настоящий Договор о нижеследующем. 1. Предмет Договора 1.1. Банк России предоставляет Банку кредит в сумме __________________________________________________________________ (сумма цифрами и прописью) на срок с "__" ___________ 199_ г. по "__" ___________ 199_ г. (не более 30 дней) на условиях, определенных Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от ____________ N ____ (далее - Положение), и настоящим Договором, под залог государственных ценных бумаг в соответствии с настоящим Договором (ломбардный кредит). 1.2. Днем выдачи ломбардного кредита считается день зачисления суммы кредита (в валюте Российской Федерации) на корреспондентский счет банка в расчетно - кассовом центре Росцентробанка по месту заключения настоящего Договора. 2. Условия кредитования 2.1. Ломбардный кредит предоставляется в соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от ____________ N _______________. 2.2. Сумма кредита зачисляется Банком России на корреспондентский счет Банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения Договора N ________________. 2.3. При исполнении обязательства по настоящему Договору в первую очередь погашаются проценты, затем - основной долг. 2.4. За пользование ломбардным кредитом Банк платит Банку России проценты в размере _________ процентов годовых, начисленных на сумму основного долга за весь срок пользования ломбардным кредитом до дня погашения суммы основного долга по ломбардному кредиту. Данная процентная ставка будет действовать до момента возврата Банком суммы основного долга по настоящему Договору. 2.5. Банк может досрочно погасить ломбардный кредит полностью или частично путем перевода денежных средств со своего корреспондентского счета на основании платежного поручения. 3. Обязанности и ответственность сторон 3.1. В связи с настоящим Договором стороны обязуются соблюдать требования, изложенные в Положении и других нормативных актах, регулирующих обращение ценных бумаг, являющихся предметом залога по настоящему Договору. 3.2. Банк России обязуется: 3.2.1. Выполнять правила по предоставлению ломбардного кредита. 3.2.2. Перечислить сумму ломбардного кредита на корреспондентский счет Банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения настоящего Договора "__" ______ 199_ г. 3.2.3. Сохранять коммерческую тайну по кредитным операциям Банка. 3.3. Банк согласен с оценкой заложенных по настоящему Договору ценных бумаг, определенной по их балансовой стоимости и рассчитанной Банком России, и обязуется: 3.3.1. Соблюдать требования, изложенные в Положении. 3.3.2. Возвратить сумму полученного кредита и процентов по нему "__" _________ 199_ г. на счет учреждения Банка России N ___. 3.3.3. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору Банк обязан уплатить Банку России неустойку (пеню) в размере 0,3 ставки рефинансирования Банка России (действующей на день, следующий за днем исполнения обязательства по настоящему Договору), начисляемой на сумму просроченного основного долга за каждый день просрочки до дня возврата основного долга по настоящему Договору. В этом случае сумма пени уплачивается Банком на счет Банка России N ___________. 4. Обеспечение исполнения кредита 4.1. Для обеспечения кредитного обязательства, предусмотренного настоящим Договором, стороны заключают соглашение о залоге ценных бумаг по перечню, содержащемуся в Приложении N 1д к настоящему Договору. 4.2. Кредит предоставляется Банку под обеспечение принятых в залог ценных бумаг, числящихся в разделе "Блокировано в залоге" N ____ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии ________________________________ (список прилагается). (наименование Депозитария) Банк обязуется включить условие о назначении Банка России оператором раздела "Блокировано в залоге" и Торгового раздела, предназначенного для реализации заложенных ценных бумаг, учитываемых на счете ДЕПО Банка, в договор счета ДЕПО с указанным Депозитарием. Указанные ценные бумаги должны отвечать требованиям, изложенным в п. 3.1 Положения. Банк России обязуется давать распоряжения к разделу "Блокировано в залоге" N ______ счета ДЕПО Банка N ____, связанные только с реализацией заложенных ценных бумаг в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по настоящему Договору или переводом заложенных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" на другие разделы счета ДЕПО Банка по основаниям, установленным настоящим Договором. Перевод ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" N _____ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ___________ в Депозитарии (наименование Депозитария) в Торговый раздел Банка России N ________ или другие разделы счета ДЕПО Банка производится Депозитарием только по поручению "депо" Банка России. 4.3. Ценные бумаги, переданные в залог по настоящему Договору, оцениваются по их балансовой стоимости. 4.4. В период пользования ломбардным кредитом заложенные ценные бумаги остаются у Банка и учитываются на счете ДЕПО Банка, указанном в п. 4.2 настоящего Договора. 4.5. В случае своевременного или досрочного прекращения обязательств Банка по ломбардному кредиту в полном объеме Банк России возвращает Банку заложенные ценные бумаги путем перевода указанных ценных бумаг в Основной раздел счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии ___________ (наименование Депозитария) не позднее дня, следующего за днем исполнения обязательств Банка по возврату суммы ломбардного кредита и процентов по нему. 4.6. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств Банка по настоящему Договору. 4.7. Права на получение доходов по заложенным ценным бумагам принадлежат Банку. 4.8. Стороны не обязаны страховать ценные бумаги, переданные в залог под обеспечение ломбардных кредитов. 4.9. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору требования Банка России удовлетворяются за счет выручки от реализации заложенных ценных бумаг Банка. Банк России имеет право реализовать ценные бумаги без обращения в суд в порядке, указанном в п. п. 4.14 - 4.16 настоящего Договора. 4.10. В объем требований Банка России, обеспеченных залогом, кроме задолженности Банка по ломбардному кредиту (включая проценты) и суммы пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования, включается также сумма, направляемая на покрытие расходов Банка России, связанных с реализацией заложенных Банком ценных бумаг. 4.11. Банк России реализует заложенные ценные бумаги и за счет выручки от их реализации осуществляет возмещение расходов Банка России, связанных с реализацией заложенных ценных бумаг, задолженности Банка по процентам и основному долгу и пени за неисполнение (ненадлежащее исполнение) договора ломбардного кредитования. 4.12. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком своих обязательств по настоящему Договору Банк России реализует заложенные ценные бумаги, начиная с "__" ______________ 199_ г. по "__" __________________ 199_ г. (в течение трех рабочих дней после наступления срока погашения ломбардного кредита). 4.13. Реализация заложенных ценных бумаг производится путем их продажи в порядке, установленном Положением и нормативными актами, регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных ценных бумаг. 4.14. Для реализации заложенных ценных бумаг Банк России на следующий рабочий день после наступления срока погашения ломбардного кредита ("__" ________________ 199_ г.): 1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела "Блокировано в залоге" N _______ (оператором является Банк России) счета ДЕПО Банка N ____ в Депозитарии ______________ (наименование Депозитария), в Торговый раздел счета ДЕПО Банка N _____________ в Депозитарии __________________________ (наименование Депозитария); 2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг; 3) реализует в течение следующих двух торговых дней остаток заложенных ценных бумаг; 4) вырученные средства направляет на удовлетворение требований Банка России, включая расходы по реализации заложенных Банком ценных бумаг, возмещение задолженности Банка по процентам и основному долгу, а также причитающуюся сумму пени. 4.15. В случае, если выручки от реализации ценных бумаг, находящихся в залоге у Банка России, недостаточно для удовлетворения всех требований Банка России по настоящему Договору (пункт 4.10), то возврат оставшейся задолженности (в сумме начисленных процентов, основного долга и пени) происходит на основании платежного поручения Банка по мере поступления денежных средств на его корреспондентский счет в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения настоящего Договора в порядке и очередности, установленной законодательством и иными нормативными правовыми актами. 4.16. В том случае, если выручка, полученная от реализации ценных бумаг, находившихся в залоге у Банка России, превышает сумму, направленную на удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору, то разница возвращается Банком России на корреспондентский счет Банка N ____ по месту заключения настоящего Договора. 5. Прочие условия Договора 5.1. Действие настоящего Договора прекращается после полного погашения кредита и уплаты процентов по нему, а в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) настоящего Договора - после полного удовлетворения обязательств перед Банком России по настоящему Договору (пункт 4.10). 5.2. Все Приложения к настоящему Договору являются неотъемлемой его частью. 5.3. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится в Банке России, другой - у Банка. 6. Почтовые реквизиты сторон: Банк России: _________________________________________________ Банк: ________________________________________________________ Банк России Банк (подпись) (подпись) М.П. М.П.Приложение N 1д
к Договору N ____________
от "__" _________ 199_ г.
на предоставление
ломбардного кредита
СПИСОК ЦЕННЫХ БУМАГ, ПЕРЕВЕДЕННЫХ В РАЗДЕЛ "БЛОКИРОВАНО В ЗАЛОГЕ" N ______ (ОПЕРАТОРОМ ЯВЛЯЕТСЯ БАНК РОССИИ) СЧЕТА "ДЕПО" БАНКА _______________________ N __________ (название банка) В ДЕПОЗИТАРИИ ____________________________ (наименование Депозитария) ┌─────┬───────────────────┬─────────────┬────────────────────────┐ │ N │Гос. рег. N выпуска│Кол-во ценных│Дата погашения указанных│ │ п/п │ ценных бумаг │ бумаг │ ценных бумаг │ ├─────┼───────────────────┼─────────────┼────────────────────────┤ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ ├─────┼───────────────────┼─────────────┼────────────────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─────┼───────────────────┼─────────────┼────────────────────────┤ │Итого│ │ │ │ └─────┴───────────────────┴─────────────┴────────────────────────┘Дата исполнения обязательств по договору ломбардного кредитования - "__" ______________ 199_ г.
Приложение N 3
к Положению N 36 от 13.03.96
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА N ______ ОТ _______________ 199_ Г. ______________________________________________________________ (наименование банка - заемщика) регистрационный номер банка ______________________________________ корсчет N __________________ в РКЦ ГУ ЦБ РФ ______________________ Почтовый адрес: __________________________________________________ Телефон ______________________ Факс ______________________________ Просим предоставить ломбардный кредит в сумме рублей _________ __________________________________________________________________ (сумма цифрами и прописью) по ломбардной процентной ставке ________________ процентов годовых на срок с "__" ___________ 199_ г. по "__" ________ 199_ г. (до 30 дней). Перечисление суммы кредита произведите на указанный выше корреспондентский счет. В обеспечение кредита нами переведены ценные бумаги в раздел "Блокировано в залоге" N _________ (оператором которого является Банк России) нашего счета ДЕПО N __________ в Депозитарий ______________________________________ (наименование Депозитария). Подтверждаю, что критерии, указанные в п. 3.2 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России от __________ 199_ г. N _____, соблюдены. В случае неудовлетворения нашей заявки просим перевести ценные бумаги в Основной раздел N ______ нашего счета ДЕПО N __________ в Депозитарии __________________________ (наименование Депозитария). Прилагаем: копию выписки по счету ДЕПО из Депозитария. Подпись уполномоченного лица банка ___________________ Ф.И.О. (подпись) М.П. __________________________________________________________________ Заполняется Главным территориальным управлением (Национальным банком) Банка России. Рег. N заявки ___________________ Дата поступления заявления "__" __________ 199_ г. Подпись ответственного за прием документов лица (Ф.И.О.) ________________________Приложение N 4
к Положению N 36 от 13.03.96
РЕГЛАМЕНТ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА < * >
I. Предоставление банкам ломбардного кредита
по фиксированной ставке
1.1. Не позднее дня, предшествующего обращению банка в учреждение Банка России за получением ломбардного кредита, банк переводит ценные бумаги в раздел "Блокировано в залоге" счета ДЕПО банка в Депозитарии, оператором которого является Банк России.
< * > В Регламент предоставления ломбардного кредита Банком России могут быть внесены поправки, связанные с изменением времени выполнения отдельных операций учреждениями Банка России, расположенными в разных часовых поясах.
1.2. Для получения ломбардного кредита банк представляет в учреждение Банка России комплект документов, указанных в п. 3.4 Положения.
1.3. Для заключения договоров ломбардного кредита Главное управление (Национальный банк) Банка России принимает установленные в Положении документы, необходимые для предоставления ломбардного кредита, до 11-00 по местному времени текущего операционного дня.
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на получение ломбардных кредитов, ведущемся в соответствии с Приложением N 1п.
1.4. Рассмотрение и проверка документов, принятие решения о предоставлении ломбардного кредита производится соответствующим Главным управлением (Национальным банком) Банка России до 16-00 по местному времени текущего операционного дня.
При проверке достаточности обеспечения запрашиваемой суммы ломбардного кредита учреждение Банка России использует биржевую информацию о рыночной цене переведенных в обеспечение кредита ценных бумаг. Оценочная стоимость заложенных ценных бумаг определяется путем суммирования полученных результатов от умножения цены закрытия каждого выпуска ценных бумаг на его количество.
Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка (скорректированная на установленный Банком России коэффициент) больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.
Недостаточное обеспечение является основанием для предоставления банку ломбардного кредита в меньшем объеме, чем заявлено банком.
Главное управление (Национальный банк) Банка России может принять решение о предоставлении ломбардного кредита либо может отказать в его предоставлении на основании п. п. 3.6 и 3.7 Положения.
1.5. В случае принятия решения о предоставлении ломбардного кредита уполномоченное подразделение Главного управления (Национального банка) Банка России до 16-30 текущего операционного дня (время местное) передает банку - заявителю извещение с указанием условий предоставления кредита по форме Приложения N 2п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (Приложение N 2 к Положению) для заполнения и подписания.
1.6. Подписанный со стороны банка - заемщика договор на предоставление ломбардного кредита принимается Главным управлением (Национальным банком) Банка России до 18-00 текущего операционного дня (время местное).
1.7. На следующий рабочий день учреждение Банка России подписывает со своей стороны договор на предоставление ломбардного кредита и переводит сумму кредита на корреспондентский счет банка - заемщика, открытый в Расчетном подразделении по месту заключения договора.
1.8. В случае непредставления договора в указанный в п. 1.6 настоящего Регламента срок Главное управление (Национальный банк) Банка России не заключает договор и не представляет ломбардный кредит банку.
1.9. В случае принятия решения об отказе в предоставлении ломбардного кредита Главное управление (Национальный банк) Банка России не позднее 16-00 по местному времени текущего операционного дня направляет банку извещение об отказе по форме Приложения N 3п и до конца текущего операционного дня дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг в Основной раздел счета ДЕПО банка.
II. Проведение ломбардных кредитных аукционов
2.0. Абзац утратил силу. - Указание ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У.
Ломбардные кредитные аукционы Центрального банка Российской Федерации проводятся как процентные конкурсы заявок банков на получение ломбардного кредита, осуществляемые по американскому или голландскому способам.
Заявки, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной.
Исчерпание объема кредита, выставляемого на аукцион, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка, в которой указана ставка, принятая Банком России в качестве ставки отсечения, в списке удовлетворенных заявок.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
При американском способе проведения аукциона заявки удовлетворяются по процентным ставкам, предлагаемым банками в заявках, которые эквивалентны или превышают устанавливаемую Банком России ставку отсечения.
При голландском способе все заявки удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список удовлетворенных заявок (по устанавливаемой Банком России ставке отсечения).
Проведение ломбардного кредитного аукциона осуществляет Центральный банк Российской Федерации, г. Москва.
2.1. Основанием для проведения аукциона является официальное сообщение Банка России о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются способ проведения аукциона и срок, на который предоставляется кредит. Банк России не позднее чем за 2 рабочих дня до даты проведения ломбардного кредитного аукциона передает по информационной системе "Рейтер", а также размещает на сервере Банка России в сети Интернет официальное сообщение о проведении ломбардного кредитного аукциона.
(п. 2.1 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.2. В день проведения аукциона не позднее 14 часов по местному времени банк представляет заявку на участие в ломбардном кредитном аукционе в соответствующее территориальное учреждение Банка России по форме Приложения 5п.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
Одновременно банк представляет отчет о состоянии раздела "Блокировано в залоге" своего счета депо в уполномоченном Депозитарии, подтверждающий обеспечение запрашиваемой суммы кредита государственными ценными бумагами.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
При необходимости банк представляет письмо, в котором поручает Банку России в случае непредоставления запрашиваемого ломбардного кредита перевести ценные бумаги из вышеуказанного раздела "Блокировано в залоге" в Основной раздел счета депо банка.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
Факт приема указанных документов фиксируется уполномоченным сотрудником учреждения Банка России в журнале регистрации заявок на участие в ломбардном кредитном аукционе, ведущемся в соответствии с Приложением N 6п.
2.3. После получения заявки банка территориальное учреждение Банка России проверяет выполнение банком условий и критериев пункта 3.5 Положения.
(п. 2.3 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.4. При условии выполнения банком условий и критериев пункта 3.5 Положения территориальное учреждение Банка России допускает банк к участию в ломбардном кредитном аукционе.
(п. 2.4 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.5. До 16.45 московского времени Комитет Банка России по денежно - кредитной политике анализирует поступившие от банков заявки и принимает окончательное решение о ставке отсечения и об объеме кредита, выставленного на данный аукцион.
(п. 2.5 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.6. В соответствии с принятым решением Комитет Банка России по денежно - кредитной политике проводит ломбардный кредитный аукцион, который должен быть завершен к 17.00 по московскому времени.
(п. 2.6 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.7. Не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения аукциона, территориальное учреждение Банка России сообщает банкам результаты аукциона и передает банкам - получателям кредита извещения с указанием условий предоставления кредита по форме Приложения 7п и форму типового договора на предоставление ломбардного кредита (Приложение 2 к Положению) для заполнения и оформления.
(п. 2.7 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.8. Не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения аукциона, территориальное учреждение Банка России заключает с банком Договор на предоставление ломбардного кредита и при условии выполнения банком условий и критериев пункта 3.5 Положения зачисляет сумму предоставляемого ломбардного кредита на корреспондентский счет банка.
(п. 2.8 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
2.9. После проведения ломбардного кредитного аукциона Банк России публикует его итоги с указанием сложившейся ставки отсечения в "Вестнике Банка России".
(п. 2.9 в ред. Указания ЦБ РФ от 24.06.2002 N 1168-У)
III. Погашение ломбардного кредита без реализации
заложенных ценных бумаг
3.1. При наступлении срока исполнения обязательства, вытекающего из договора на предоставление ломбардного кредита, погашение ломбардного кредита и уплата процентов по нему производится банком на основании платежного поручения на списание средств с корреспондентского счета банка в расчетно - кассовом центре Банка России по месту заключения договора ломбардного кредитования.
3.2. В течение следующего операционного дня после возврата банком ломбардного кредита уполномоченное подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на перевод заложенных ценных бумаг из раздела "Блокировано в залоге" на Основной раздел счета ДЕПО банка - заемщика в Депозитарии.
IV. Осуществление операций в случае неисполнения
(ненадлежащего исполнения) обязательств по договору
на предоставление ломбардного кредита
4.1. Банк России на следующий день после неисполнения (ненадлежащего исполнения) банком обязательства по погашению ломбардного кредита, предусмотренного договором, производит реализацию заложенных ценных бумаг.
Реализация заложенных ценных бумаг осуществляется (в течение 4-х торговых сессий на Организованном рынке ценных бумаг) в соответствии с правилами, регулирующими порядок заключения и исполнения сделок с соответствующими ценными бумагами, на основании поручений "депо".
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
При этом Банк России вправе реализовать только часть заложенных ценных бумаг, если сумма выручки от их реализации достаточна для удовлетворения всей суммы требований Банка России. Банк России самостоятельно производит выбор конкретных видов, а внутри вида - конкретных выпусков заложенных ценных бумаг.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
Территориальное учреждение Банка России подготавливает расчетные документы (инкассовые поручения и мемориальные ордера), необходимые для осуществления действий, указанных в п. п. 3.10, 4.4 и 4.6 Положения.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
4.2. В случае, если сумма, полученная от реализации ценных бумаг, превышает объем требований Банка России по ломбардному кредиту, остаток этой суммы после удовлетворения требований Банка России подлежит перечислению банку - должнику на его корреспондентский счет по месту заключения договора не позднее следующего рабочего дня после реализации заложенных ценных бумаг. (в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
В случае если банк - должник после установленного срока исполнил свои обязательства перед Банком России (т.е. на основании платежного поручения банка - должника и / или инкассового поручения Банка России произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) в расчетном подразделении Банка России), и / или Банк России в установленном порядке реализовал или приобрел весь залог или его часть, то не позднее следующего рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России денежные средства перечисляются на корреспондентский счет банка - должника, и Банк России прекращает дальнейшую реализацию залога. При этом в течение двух рабочих дней Банк России направляет поручение "депо" Депозитарию на перевод нереализованной части залога соответственно из Торгового раздела в Основной раздел счета депо банка.
(абзац введен Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
4.3. Исключен. - Указание ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У.
Приложение N 1п
к Регламенту
ЖУРНАЛ
РЕГИСТРАЦИИ ЗАЯВОК БАНКОВ НА ПОЛУЧЕНИЕ
ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ
┌────┬─────┬────────────┬───────────────────────┬────────────────┐ │ N │Дата │Наименование│ Подпись │ Удовлетворение │ │п/п │ │ банка - ├───────────┬───────────┤заявки / отказ в│ │ │ │ заемщика │уполномоч. │уполномоч. │ выдаче кредита │ │ │ │ │сотрудника │сотрудника │ │ │ │ │ │ ГУ ЦБ РФ │ банка │ │ │ │ │ │ "принял" │ "сдал" │ │ ├────┼─────┼────────────┼───────────┼───────────┼────────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └────┴─────┴────────────┴───────────┴───────────┴────────────────┘Приложение N 2п
к Регламенту
Банку ________________________ (наименование банка) ИЗВЕЩЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА В соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России N _______ от "__" _________ 1996 г., сообщаем Вам результат удовлетворения заявки Вашего банка от "__" ________ 199_ г. N ____ на получение ломбардного кредита по фиксированной ломбардной процентной ставке. 1) Сумма предоставляемого банку ______________________________ (наименование банка) ломбардного кредита ______________________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) 2) Ломбардная процентная ставка ______________ процентов годовых. 3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г. Дата погашения ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г. Основные условия предоставления ломбардного кредита определены Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам и Договором (типовая форма Договора на предоставление ломбардного кредита прилагается). Руководитель Главного территориального управления (Национального банка) Центрального банка РФ _______________ (Ф.И.О.) (подпись)Приложение N 3п
к Регламенту
на бланке Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ по __________________________ Руководителю банка N ___ от "__" ___________ 199_ г. Главное управление (Национальный банк) Банка России по _______ ________ рассмотрело Ваше заявление от _________ 199_ г. N _____ о предоставлении ломбардного кредита и отказывает в его предоставлении по причинам, указанным в п. 3.6 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России от "__" ______________ 199_ г. N ______. В соответствии с Вашим заявлением заложенные ценные бумаги из раздела "Блокировано в залоге" N ______ (оператором которого является Банк России) счета ДЕПО N _______ в Депозитарии _________ (наименование Депозитария) будут переведены в Основной раздел N _____ Вашего счета ДЕПО N ______, открытого в Депозитарии _________ (наименование Депозитария), в сроки, установленные Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" _____________ 199_ г. N _______. Руководитель Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ по _________________ подписьПриложение N 4п
к Регламенту
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
О ПРОВЕДЕНИИ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА
В соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от ____________ 1996 г. N _______ и на основании решения Комитета Банка России по денежно - кредитной политике от "__" ___________ 199_ г. N _______ Центральный банк РФ проводит ломбардный кредитный аукцион "__" ______________ 199_ г. на следующих условиях:
1) способ проведения аукциона _______________________________;
2) общая сумма кредита, выставляемая на аукцион, ________ млн. рублей;
3) срок погашения ломбардного кредита "__" ___________ 199_ г.
Подпись
Приложение N 5п
к Регламенту
ЗАЯВКА
НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНОМ КРЕДИТНОМ АУКЦИОНЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Наименование банка ___________________________________________
Регистрационный номер банка __________________________________
Почтовый адрес _______________________________________________
Телефон _________________ Факс _______________________________
N счета ДЕПО в уполномоченном депозитарии ____________________
Объем запрашиваемого ломбардного кредита _______________ (млн. руб.), со сроком погашения "__" _____________ 199_ г.
Заявленная процентная ставка __________________ (в % годовых).
Банк располагает достаточным количеством государственных ценных бумаг со сроком погашения не ранее, чем через 10 календарных дней после наступления срока погашения ломбардного кредита, принадлежащих банку на праве собственности (ином вещном праве) и не обремененных другими обязательствами банка.
Подтверждаю, что критерии, указанные в п. 3.2 Положения о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденного Приказом Банка России от ________ 199__ г. N ______, соблюдены.
"__" __________ 199_ г. Подпись уполномоченного лица Банка ________________________ (Ф.И.О.) __________________________ М.П.__________________________________________________________________
(заполняется Главным территориальным управлением (Национальным банком) Банка России)
Рег. N заявки _____________________
Дата поступления заявки "__" _________ 199__ г.
Подпись ответственного
за прием документов лица
(Ф.И.О.) __________________________
Приложение N 6п
к Регламенту
ЖУРНАЛ
РЕГИСТРАЦИИ ЗАЯВОК БАНКОВ НА УЧАСТИЕ В ЛОМБАРДНЫХ
КРЕДИТНЫХ АУКЦИОНАХ
┌────┬─────┬────────────┬───────────────────────┬────────────────┐ │ N │Дата │Наименование│ Подпись │ Удовлетворение │ │п/п │ │ банка - ├───────────┬───────────┤ заявки / │ │ │ │ участника │уполномоч. │уполномоч. │неудовлетворение│ │ │ │ │сотрудника │сотрудника │ заявки │ │ │ │ │ ГУ ЦБ РФ │ банка │ │ │ │ │ │ "принял" │ "сдал" │ │ ├────┼─────┼────────────┼───────────┼───────────┼────────────────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ └────┴─────┴────────────┴───────────┴───────────┴────────────────┘Приложение N 7п
к Регламенту
Банку ________________________ (наименование банка) ИЗВЕЩЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА В соответствии с Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России N _____ от "__" __________ 1996 г., сообщаем Вам результаты ломбардного кредитного аукциона, проведенного "__" _______ 199_ г. 1) Сумма предоставляемого банку ______________________________ (наименование банка) ломбардного кредита ______________________________________ рублей. (сумма цифрами и прописью) 2) Ломбардная процентная ставка удовлетворения заявки _________________ процентов годовых. 3) Дата выдачи ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г. Дата погашения ломбардного кредита "__" ______________ 199_ г. Основные условия предоставления ломбардного кредита определены Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам и Договором (типовая форма Договора на предоставление ломбардного кредита прилагается). Руководитель Главного территориального управления (Национального банка) Центрального банка РФ _______________ (Ф.И.О.) (подпись)Приложение N 8п
к Регламенту
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА
ПО АМЕРИКАНСКОМУ СПОСОБУ
"__" _________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" _______ 1996 г. N ____, и на основании решения Комитета Банка России по денежно - кредитной политике от "__" ___________ 199_ г. N _______ провел ломбардный кредитный аукцион (по американскому способу).
В аукционе приняли участие ___________________________ банков.
Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд. рублей со сроком погашения "__" ___________ 199_ г.
Максимальная ломбардная процентная ставка удовлетворенной заявки составила _________ процентов годовых.
Минимальная ломбардная процентная ставка удовлетворенной заявки (ставка отсечения) была определена на уровне ____ процентов годовых.
Средневзвешенная ломбардная процентная ставка всех удовлетворенных на аукционе заявок составила ____ процентов годовых.
Подпись
Приложение N 9п
к Регламенту
(в ред. Указания ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ОБ ИТОГАХ ПРОВЕДЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТНОГО АУКЦИОНА
ПО ГОЛЛАНДСКОМУ СПОСОБУ
"__" _________ 199_ г. Центральный банк Российской Федерации в соответствии со ст. ст. 40 и 45 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и Положением о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам, утвержденным Приказом Банка России от "__" ________ 1996 г. N ___, и на основании решения Комитета Банка России по денежно - кредитной политике от "__" ______________ 199_ г. N ________ провел ломбардный кредитный аукцион (по голландскому способу).
В аукционе приняли участие ___________________________ банков.
Общая сумма проданных ломбардных кредитов составила ____ млрд. рублей со сроком погашения "__" ____________ 199_ г.
Ставка отсечения составила ________________ процентов годовых.
Подпись
Приложение N 5
к Положению N 36 от 13.03.96
ПОРЯДОК
ПРОВЕРКИ ДОСТАТОЧНОСТИ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЛОМБАРДНОГО КРЕДИТА
1. Проверка достаточности обеспечения ломбардных кредитов Банка России производится при рассмотрении заявления банка на получение ломбардного кредита (до заключения договора на предоставление ломбардного кредита).
2. Проверка заключается в расчете рыночной цены заложенных государственных ценных бумаг банка (сложившейся на день, предшествующий рассмотрению заявления), ее корректировке на поправочный коэффициент, установленный Банком России, и сопоставлении с суммой запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом. Начисление процентов производится по формуле простых процентов.
Формула простых процентов:
Lk = Lз + I, гдеLk - наращенная сумма долга;
Lз - запрашиваемая сумма ломбардного кредита;
I - начисленные проценты за весь срок пользования кредитом, сумма которых рассчитывается по формуле:
Lз x i x n I = ──────────, где 360 дн.Lз - запрашиваемая сумма ломбардного кредита;
n - предполагаемый срок кредита в днях;
i - ломбардная ставка в процентах годовых.
3. Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка, скорректированная на установленный Банком России поправочный коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начисленные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.
При этом применяется следующее уравнение:
Lk < = Рф x КLk - наращенная сумма долга;
Рф - фактическая рыночная цена заложенных государственных ценных бумаг на определенную дату;
K - поправочный коэффициент к рыночной цене заложенных ценных бумаг.
Недостаточное обеспечение является основанием для предоставления ломбардного кредита в меньшем объеме.
4. Расчет рыночной цены заложенных ценных бумаг производится уполномоченным подразделением Банка России на основании биржевой информации о ценах закрытия, сложившихся на день, предшествующий рассмотрению заявления.
Фактическая рыночная цена заложенных ценных бумаг определяется по формуле:
Рф = pi x qi, гдеРф - фактическая цена заложенных ценных бумаг;
pi - рыночная цена i-ценной бумаги на день торгов, предшествующий дню выдачи кредита;
qi - количество i-ценной бумаги в общем количестве заложенных ценных бумаг.
Приложение N 6
к Положению N 36 от 13.03.96
(введено Указанием ЦБ РФ от 26.11.1999 N 688-У)
ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ
К ДОГОВОРУ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА (КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО
СУБСЧЕТА) БАНКА ОТ "__" ________ ____ Г. N _____
(типовая форма)
Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в дальнейшем "Банк России", в лице _______________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании доверенности от "__" __________ ____ г. N __________, с одной стороны, и кредитная организация / филиал кредитной организации _______________________ ________________________________ (наименование банка), именуемая в дальнейшем "Банк", в лице ________________________________________ (Ф.И.О., должность), действующего на основании Устава (доверенности от "__" _________ ____ г. N ____), с другой стороны, заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета / корреспондентского субсчета от "__" __________ ____ г. N _________ о нижеследующем.
1. Настоящее Дополнительное соглашение вступает в силу с момента его подписания и действует в период действия заключенного(ых) между Банком России и Банком Договора(ов) на предоставление ломбардного кредита (далее Договор), в соответствии с Положением Банка России о порядке предоставления Банком России ломбардного кредита банкам от 13 марта 1996 года N 36 с учетом изменений и дополнений.
2. Банк России имеет право списывать с корреспондентского счета / корреспондентского субсчета Банка денежные средства в объеме не погашенных в срок требований Банка России по ломбардному кредиту, предоставленному в соответствии с Договором без распоряжения Банка - владельца корреспондентского счета (корреспондентского субсчета) на основании инкассового поручения, выписываемого ______________________________________ (наименование территориального учреждения Банка России), в порядке очередности, установленной законодательством.
3. Настоящее Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью Договора корреспондентского счета / корреспондентского субсчета, составляется в 2-х экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, один из которых хранится у Банка, другой - у Банка России.
Юридические адреса сторон:
Банк России: _________________________________________________ Банк: ________________________________________________________ Банк России Банк Должность и Ф.И.О. Должность и Ф.И.О. уполномоченного лица уполномоченного лица _________________________ _________________________ Главный бухгалтер, Ф.И.О. Главный бухгалтер, Ф.И.О. _________________________ _________________________