ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 17 апреля 2014 г. N 68-Т
О ФОРМЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ
К ДОГОВОРУ ОБ ОБМЕНЕ ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ ПРИ ПЕРЕВОДЕ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ БАНКА РОССИИ
Центральный банк Российской Федерации в связи с вступлением в силу с 30 июня 2014 года пункта 3.16 Положения Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России" направляет форму дополнительного соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, форма которого доведена до подразделений Банка России письмом Банка России от 27 марта 2013 года N 51-Т "О форме договора об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России, заключаемого между Банком России и клиентом Банка России" (далее - договор об обмене), для включения в договор об обмене условий осуществления обмена электронными сообщениями с использованием электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" участниками обмена при переводе денежных средств кредитными организациями иностранным кредитным организациям, информация о которых включена в Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), и расчетно-кассовых центров Банка России (далее - Справочник БИК России), а также Банком России на основании распоряжений, поступивших от указанных иностранных кредитных организаций, кредитным организациям в случае невозможности обмена электронными сообщениями по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России.
Дополнительные соглашения к договору об обмене рекомендуется заключать при обращении (в письменном виде в произвольной форме) кредитных организаций, являющихся участниками системы БЭСП, с просьбой о заключении дополнительного соглашения к договору об обмене для осуществления переводов денежных средств указанными кредитными организациями через систему БЭСП в адрес иностранной кредитной организации, информация о которой включена в Справочник БИК России (CLS Bank International), с указанием планируемой даты начала осуществления данного перевода денежных средств.
Доведите содержание настоящего письма Банка России до сведения кредитных организаций.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА
Приложение
к письму Банка России
от 17 апреля 2014 г. N 68-Т
"О форме дополнительного соглашения
к договору об обмене электронными
сообщениями при переводе денежных
средств в рамках платежной
системы Банка России"
Дополнительное соглашение
к договору об обмене электронными сообщениями при переводе
денежных средств в рамках платежной системы Банка России
N _______________
г. ________________ "__" ____________ ____ г. Центральный банк Российской Федерации (Банк России), именуемый в дальнейшем Банк, в лице _________________________________________________ __________________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество и должность представителя подразделения Банка) действующего на основании доверенности от "__" ____________ ____ г. N ____________, с одной стороны, и ________________________________________ ___________________________________________, именуемый в дальнейшем Клиент, (полное наименование кредитной организации) в лице ___________________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество, должность) действующего на основании _________________________________________________ ___________________________________________________________________________ (наименование учредительного документа, номер, дата, при наличии доверенности дата, номер (если присвоен) с другой стороны (далее при совместном упоминании - Стороны), заключили настоящее дополнительное соглашение к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России N ________ от ________________ (далее - Дополнительное соглашение) о нижеследующем.1. Настоящее Дополнительное соглашение определяет условия осуществления обмена электронными сообщениями (далее - ЭС) с использованием электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в случаях невозможности обмена ЭС по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России при взаимодействии Сторон при предоставлении Банком Клиенту операционных услуг для осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России _____________________ (указывается наименование иностранной кредитной организации).
2. Внести в договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России N ________ от ________________ следующие изменения.
2.1. Пункт 2.2 дополнить абзацами следующего содержания:
"резервный обмен ЭС с использованием электронной почты - обмен ЭС с использованием электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в случаях невозможности обмена ЭС по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России при взаимодействии Сторон при предоставлении Банком Клиенту операционных услуг для осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России иностранной кредитной организации;
одноразовый пароль (ОП) - уникальная последовательность из 10 символов (буквы русского алфавита (строчные и прописные буквы имеют одинаковые значения) и цифры), предназначенная для дополнительной аутентификации Клиента при активации и прекращении резервного обмена ЭС с использованием электронной почты и при резервном обмене ЭС с использованием электронной почты;
список ОП - представляемый Клиентом на бумажном носителе список, содержащий не менее 50 ОП, номера ОП по порядку, номер < 1 > и дату составления, дату начала использования, подпись руководителя Клиента (лица, его замещающего) и заверенную печатью Клиента;
< 1 > Указывается уникальный номер списка ОП в течение года.
компрометация списка ОП - событие, определяемое Клиентом либо Банком как ознакомление неуполномоченным лицом (лицами) со списком ОП;
пользователь ОП - лицо, назначенное Клиентом из числа пользователей ключа КА (ЭП) и уполномоченное им использовать ОП от имени владельца ключа КА (ЭП) для активации и прекращения резервного обмена ЭС с использованием электронной почты и для резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.".
2.2. Главу 3 "Условия участия в обмене ЭС, приостановления и прекращения участия в обмене ЭС" дополнить пунктами 3.11 - 3.15 следующего содержания:
"3.11. Клиент для участия в резервном обмене ЭС с использованием электронной почты для осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России __________________ (указывается наименование иностранной кредитной организации) выполняет следующие действия.
3.11.1. Назначает и уведомляет Банк о назначении пользователя (пользователей) ОП для взаимодействия с Банком при активации и прекращении резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.11.2. Передает ______________________ (указывается подразделение Банка) в письменном виде в произвольной форме основной и резервный адреса электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", по которым будет осуществляться резервный обмен ЭС с использованием электронной почты.
3.11.3. Передает ______________________ (указывается подразделение Банка) список ОП не позднее _____________ (указывается срок не более трех рабочих дней после даты, определяемой в подпункте 3.11.5 пункта 3.11 настоящего Договора).
3.11.4. Получает в письменном виде в произвольной форме основной и резервный адреса электронной почты Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", по которым будет осуществляться резервный обмен ЭС с использованием электронной почты.
3.11.5. Согласовывает с Банком дату и время проведения в тестовом режиме резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.11.6. Согласовывает с Банком дату начала резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.12. Банк для участия Клиента в резервном обмене ЭС с использованием электронной почты выполняет следующие действия.
3.12.1. Регистрирует в журнале регистрации основной и резервный адреса электронной почты Клиента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", с которых Клиентом будет осуществляться резервный обмен ЭС с использованием электронной почты.
3.12.2. Информирует Клиента об основном и резервном адресах электронной почты Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", по которым будет осуществляться резервный обмен ЭС с использованием электронной почты.
3.12.3. Обеспечивает взаимодействие Клиента с ____________________ (указываются подразделение Банка, телефон уполномоченного сотрудника, контактная информация для связи с Банком) при активации и прекращении резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.12.4. Обеспечивает проведение с Клиентом в тестовом режиме резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.12.5. Информирует Клиента о дате начала резервного обмена ЭС с использованием электронной почты.
3.13. Клиент до начала резервного обмена ЭС с использованием электронной почты представляет акт о готовности к резервному обмену ЭС с использованием электронной почты по форме, приведенной в приложении 9 к настоящему Договору.
3.14. Банк и Клиент для активации и прекращения резервного обмена ЭС с использованием электронной почты выполняют действия в соответствии с Порядком активации (прекращения) резервного обмена ЭС с использованием электронной почты, приведенным в приложении 10 к настоящему Договору.
3.15. Порядок резервного обмена ЭС с использованием электронной почты определяется в приложении 11 к настоящему Договору.".
2.3. Пункт 4.1 дополнить абзацами следующего содержания:
"Стороны при резервном обмене ЭС с использованием электронной почты применяют ЭС, форматы и порядок контроля которых установлены Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений.
При резервном обмене ЭС с использованием электронной почты не применяют форматы ЭС, применяемые при обмене ЭС с использованием системы СВИФТ.
Резервный обмен ЭС с использованием электронной почты осуществляется через почтовый шлюз Банка России.".
2.4. Главу 4 "Общие условия обмена ЭС" дополнить пунктом 4.8 следующего содержания:
"4.8. Для резервного обмена ЭС с использованием электронной почты применяются зарегистрированные и сертифицированные Банком ключи (ключ) КА (ЭП) в соответствии с настоящим Договором.".
2.5. В главе 5 "Права и обязанности Банка":
2.5.1. Пункт 5.1 дополнить подпунктом 5.1.6 следующего содержания:
"5.1.6. Отказывать Клиенту в активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты и в приеме от него ЭС, переданных по резервному обмену ЭС с использованием электронной почты, при:
наличии возможности обмена ЭС по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России;
отсутствии списка ОП, списка с действующими ОП.".
2.5.2. Пункт 5.2 дополнить подпунктами 5.2.18 и 5.2.19 следующего содержания:
"5.2.18. Вести архивы сообщений, сформированных в соответствии с пунктом 1 приложения 11 к настоящему Договору, полученных и переданных при резервном обмене ЭС с использованием электронной почты.
5.2.19. Своевременно информировать Клиента о случаях технических неисправностей или других обстоятельствах, препятствующих резервному обмену ЭС с использованием электронной почты.".
2.6. Пункт 6.2 дополнить подпунктами 6.2.19 - 6.2.22 следующего содержания:
"6.2.19. Использовать для резервного обмена ЭС с использованием электронной почты зарегистрированные и сертифицированные Банком ключи (ключ) КА (ЭП) в соответствии с настоящим Договором.
6.2.20. Обновлять список ОП:
до 10 рабочего дня следующего года;
не позднее следующего рабочего дня после установления факта наличия 10 и менее действующих ОП;
не позднее следующего рабочего дня после дня компрометации списка ОП.
После предоставления Клиентом нового списка ОП в день начала его действия ранее представленный (представленные) список ОП (списки ОП) аннулируется (аннулируются) с составлением акта Клиента (в письменном виде в произвольной форме).
6.2.21. Установить внутренними документами порядок действий при активации и прекращении резервного обмена ЭС с использованием электронной почты и порядок действий при резервном обмене ЭС с использованием электронной почты.
6.2.22. Письменно уведомлять Банк о прекращении полномочий пользователя ОП.".
3. Дополнить приложения к Договору приложениями 9 - 11 в редакции приложений 1 - 3 к настоящему дополнительному соглашению.
4. Дополнительное соглашение является неотъемлемой частью договора об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России N ________ от ________________, составлено в двух экземплярах, каждый экземпляр имеет одинаковую юридическую силу. Один из экземпляров хранится в Банке, другой - у Клиента.
Местонахождение и банковские реквизиты Сторон < 1 >
< 1 > Включается в Дополнительное соглашение в случае изменения местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторон.
Банк: Клиент:Приложение 1
к дополнительному соглашению
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных средств
в рамках платежной системы
Банка России
от __________ N ______
"Приложение 9
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных
средств в рамках платежной
системы Банка России
УТВЕРЖДАЮ ____________________________________ (личная подпись, Ф.И.О. руководителя (лица, его замещающего) или должностного лица, заключившего от имени Клиента настоящий Договор, иного должностного лица, имеющего право заключать от имени Клиента договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России) ____________________________________ (наименование Клиента) "__" ____________ ____ г. АКТ о готовности ________________ (указывается наименование Клиента) к резервному обмену электронными сообщениями с использованием электронной почты от "__" ____________ ____ г. Настоящий акт составлен по результатам проверки готовности к резервному обмену электронными сообщениями (ЭС) с использованием электронной почты. Комиссия < 1 > ____________ (указывается наименование Клиента), созданная на основании (указываются наименование, дата и номер распорядительного документа Клиента), в составе: Руководитель Комиссии ___________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия) Члены Комиссии: ___________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия) ___________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия) ___________________________________________ (наименование должности, инициалы, фамилия) провела проверку готовности к резервному обмену ЭС с использованием электронной почты. Комиссия установила следующее. Процедура активации и прекращение резервного обмена ЭС с использованием электронной почты, а также резервный обмен ЭС с использованием электронной почты в тестовом режиме завершены успешно. Заключение Комиссия считает, что _____________________ (указывается наименование Клиента) готов к осуществлению резервного обмена ЭС с использованием электронной почты. Руководитель Комиссии ____________________ ___________________ (инициалы, фамилия) (подпись, дата) Члены Комиссии: ____________________ ___________________ (инициалы, фамилия) (подпись, дата) ____________________ ___________________ (инициалы, фамилия) (подпись, дата) ____________________ ___________________ (инициалы, фамилия) (подпись, дата) Приложение: Уведомление о назначении пользователя ОП (указываются фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), должность пользователя, номер и дата приказа, номер телефона, уведомление подписывается руководителем Клиента (лицом, его замещающим) или должностным лицом, заключившим от имени Клиента настоящий Договор, иным должностным лицом, имеющим право заключать от имени Клиента договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России).".< 1 > Комиссия назначается соответствующим распорядительным документом, подписанным руководителем (лицом, его замещающим) Клиента.
Приложение 2
к дополнительному соглашению
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных средств
в рамках платежной системы
Банка России
от __________ N ______
"Приложение 10
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных
средств в рамках платежной
системы Банка России
ПОРЯДОК
АКТИВАЦИИ (ПРЕКРАЩЕНИЯ) РЕЗЕРВНОГО ОБМЕНА ЭС
С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ
1. Клиент для активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты выполняет следующие действия.
1.1. Пользователь ОП после выявления факта невозможности обмена ЭС по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России обращается в Банк (с использованием контактной информации, указанной в подпункте 3.12.3 пункта 3.12 настоящего Договора) с просьбой об активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты. Клиент не позднее рабочего дня, следующего за днем активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты, направляет в Банк на бумажном носителе подтверждение указанного обращения, подписанное руководителем Клиента (лицом, его замещающим, или должностным лицом, заключившим от имени Клиента настоящий Договор, иным должностным лицом, имеющим право заключать от имени Клиента договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России).
1.2. Пользователь ОП сообщает свои фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), называет порядковый номер и значение произвольного неиспользованного ОП, дату и номер списка ОП.
2. Банк для активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты выполняет следующие действия.
2.1. Сотрудник Банка фиксирует обращение Клиента в регистрационном журнале.
2.2. Сотрудник Банка осуществляет проверку фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) пользователя ОП Клиента и отмечает в регистрационном журнале соответствие названной информации, адреса электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и используемого ОП сведениям, представленным Клиентом в соответствии с настоящим Дополнительным соглашением, для использованного ОП проставляются дата использования и подпись сотрудника Банка.
2.3. Сотрудник Банка осуществляет проверку наличия у Клиента возможности обмена ЭС по каналам связи с использованием транспортной системы Банка России и регистрацию запроса в Комплексе средств автоматизации Системы организации функционирования подразделений информатизации (КСА СОФПИ).
2.4. Сотрудник Банка фиксирует факт и время активации резервного обмена ЭС с использованием электронной почты в регистрационном журнале.
3. После выполнения пунктов 1 и 2 настоящего Порядка обмен ЭС осуществляется с использованием электронной почты.
4. Резервный обмен ЭС с использованием электронной почты действует до конца регулярного сеанса системы БЭСП либо при обращении Клиента о прекращении резервного обмена ЭС с использованием электронной почты - до согласованного времени.
5. Для прекращения резервного обмена ЭС с использованием электронной почты Банк и Клиент выполняют действия, аналогичные изложенным в пунктах 1 и 2 настоящего Порядка, с учетом следующего.
Клиент не позднее рабочего дня, следующего за днем прекращения резервного обмена ЭС с использованием электронной почты, направляет в Банк на бумажном носителе подтверждение прекращения резервного обмена ЭС с использованием электронной почты с указанием информации о количестве направленных и принятых ЭС при резервном обмене ЭС с использованием электронной почты и подписанное руководителем Клиента (лицом, его замещающим) или должностным лицом, заключившим от имени Клиента настоящий Договор, иным должностным лицом, имеющим право заключать от имени Клиента договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России.".
Приложение 3
к дополнительному соглашению
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных средств
в рамках платежной системы
Банка России
от __________ N ______
"Приложение 11
к договору об обмене
электронными сообщениями
при переводе денежных
средств в рамках платежной
системы Банка России
ПОРЯДОК
РЕЗЕРВНОГО ОБМЕНА ЭС С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОЧТЫ
1. При направлении ЭС Клиентом на основной или резервный адрес электронной почты Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет":
в теме сообщения указываются уникальный идентификатор составителя, номер и значение неиспользованного ОП из списка ОП, разделенные через символ "_";
сообщение должно содержать не более одного ЭС.
2. Сотрудник Банка осуществляет не реже одного раза в 15 минут проверку поступивших сообщений на адрес электронной почты Банка в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", содержащих ЭС.
3. Сотрудник Банка при получении нового сообщения осуществляет проверку:
уникального идентификатора составителя;
соответствия адреса электронной почты Клиента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации, зарегистрированной Банком в соответствии с подпунктом 3.12.1 пункта 3.12 настоящего Договора;
наличия активированного режима резервного обмена ЭС с использованием электронной почты с Клиентом согласно регистрационному журналу;
номера и значения ОП из списка ОП.
При положительном результате проверки:
для использованного ОП проставляются дата использования и подпись сотрудника Банка;
сотрудник Банка передает сообщение, поступившее по информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", используя компоненты Унифицированной среды электронного взаимодействия территориальных учреждений Банка России с клиентами Банка России (СВК) для выполнения процедур приема к исполнению и исполнения содержащегося в нем распоряжения.
При отрицательном результате проверки сообщения, поступившего по информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", сообщение исключается из дальнейшей обработки с незамедлительным информированием Клиента путем направления сообщения с указанием причины отрицательного результата проверки сообщения на адрес электронной почты Клиента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", зарегистрированный Банком в соответствии с подпунктом 3.12.1 пункта 3.12 настоящего Договора.
Клиент принимает меры по устранению причины отрицательного результата проверки сообщения, переданного по информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
4. При поступлении ЭС, предназначенного для направления Клиенту, с момента проведения последнего сеанса обмена ЭС сотрудник Банка направляет сообщение по основному адресу электронной почты, зарегистрированному Банком в соответствии с подпунктом 3.12.1 пункта 3.12 настоящего Договора, с указанием в теме сообщения текста "Резервный обмен".
5. В случае невозможности передачи сообщений по основному адресу электронной почты в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" Банка и (или) Клиента используются резервные адреса электронной почты Банка и (или) Клиента в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".".